Aktuality

Zpestřete dluhopisovou složku svého portfolia a sklízejte pravidelné plody svých investic

Poté, co se pro mnohé investory staly akcie méně čitelné, jsou to právě dluhopisy, na co je nyní upínána největší pozornost.

Vhodnou strukturou dluhopisového portfolia lze totiž dosáhnout výnosů, které jsme dříve vídali u akcií, ovšem s výrazně nižším rizikem. Na trhu s dluhopisovými podílovými fondy se nedávno objevil nový přírůstek, díky kterému budete moci sklízet sladké plody svých investic bez ohledu na aktuální situace na trzích.

O jaké sladké plody se jedná? O podílovým fondem pravidelně vyplácené dividendy, jejichž výše se odvíjí od kupónového výnosu (úrok, za který peníze dané společnosti půjčujete). Díky správnému podílovému fondu si pak budete moci dopřávat zajímavý pasivní příjem (dividendy), aniž byste neustále museli sledovat aktuální vývoj na finančních trzích.

Jakého výnosu lze takovou investicí dosáhnout?

To samozřejmě záleží na zvolené investiční strategii, ničím výjimečným však nejsou ani dividendové výnosy na úrovni 6 %. Podobných výnosů lze dnes poměrně snadno dosáhnout prostřednictvím investic do korporátních dluhopisů, které kromě vysokých výnosů nabízí také překvapivě nízká rizika.

Kde lze takového výnosu dosáhnout?

Jak již bylo zmíněno výše, ve stojatých vodách dluhopisových trhů se nedávno objevila nová štika, tou je Dividendový fond korporátních dluhopisů ČP INVEST. A je to právě tento fond, prostřednictvím něhož můžete dosáhnout 6% výnosu (průměrný výnos vykazovaný nedividendovou verzí tohoto fondu, která je v prodeji od roku 2001) při nízké míře rizika. Jedná se o poměrně bezpečnou investici, samotné korporátní dluhopisy totiž odolávají nejistotě na trzích lépe než jiná aktiva. Ve srovnání s akciemi nejsou tolik rizikové a správně sestavené portfolio může mít průměrnou dobu splatnosti do tří let a přitom nést zajímavý výnos okolo sedmi procent ročně. Dluhopisům se daří i v těžších dobách, protože nesou pravidelný úrok na rozdíl od akcií. Emitent zahrnuje platbu úroku do finančních nákladů, čímž se veškerý zisk společnosti v obdobích hospodářského útlumu může ztenčit na nulu. Akcie tedy nedává potenciál růstu, ale dluhopisu se daří právě díky pravidelné výplatě kupónu. Také v případě bankrotu společnosti jsou věřitelé (vlastníci dluhopisů) uspokojování dříve než majitelé (držitelé akcií). Dluhopis může být podpořen zástavním právem na určité pozemky, budovy nebo patenty, což riziko investice dále snižuje. Investice je vhodná především pro konzervativnější investory, kteří hledají zhodnocení do sedmi procent ročně, říká Michal Valentík, investiční stratég ČP INVEST. To, že se v případě tohoto fondu nejedná o žádné „dobrodružství“, potvrzuje i Jan Šimek, analytik společnosti Broker Consulting, a. s. Podniky obecně procházejí krizí lépe než státy a domácnosti. Vnímání státních dluhopisů jako velmi bezpečné investice se vlivem vysoké míry zadlužení mění, investoři začínají objevovat "bezpečnost" korporátních dluhopisů, říká Šimek.

Investiční strategie fondu

Fond ve svém portfoliu drží padesát korporátních dluhopisů, čímž se velmi kvalitně diverzifikuje kreditní riziko. Fond drží převážně dluhopisy firem z našeho regionu a z Ruska. Tento region není tolik zadlužen proti Japonsku, USA a západní Evropě. A také růst HDP je vyšší než ve zmiňovaných zadlužených částech světa. Fond je měnově zajištěn, to znamená, že investora netrápí pohyb měnových kurzů, které by mohly nakonec celou investici zmařit nebo přinést do ztráty. Kvalitu našeho fondu oceňují nejen klienti ale i širší investorská veřejnost, protože Fond korporátních dluhopisů ČP INVEST vyhrál v roce 2012 prestižní cenu Zlatou korunu mezi podílovými fondy. Je tedy korunovaným králem mezi podílovými listy, říká Michal Valentík ze společnosti ČP INVEST. Potenciál tohoto fondu je přitom dostupný opravdu téměř každému, minimální výše prvního jednorázového nákupu činí 3 000 Kč, minimální výše následného či pravidelného nákupu pak 500 Kč.

Zaujal vás potenciál fondu Dividendový fond korporátních dluhopisů ČP INVEST? Požádejte o více informací prostřednictvím formuláře uvedeného na této stránce a zjistěte, jaké jsou vaše možnosti zhodnocení volných finančních prostředků.


Celý článek si přečtěte zde.