Fond je určený hlavne dynamickým investorom, ktorí vyhľadávajú príležitosť predovšetkým pre vyššie zhodnotenie a zároveň počítajú s vyšším rizikom, a preto aj s dlhším investičným horizontom – minimálne 8 rokov.
Fond sa zameriava na investície do drahých kovov (zlata, striebra, platiny a paládia), akcií významných spoločností, ktoré nadpolovičnú väčšinu svojich príjmov generujú primárne z ťažby zlata a doplnkových likvidných dlhopisov ťažiarov zlata a ostatných drahých kovov.
Informácie k fondu uvádzané na tejto stránke sa vzťahujú k Triede R.
Stupeň rizika - SRI
Investičný horizont
Zhodnotenie
Prečo investovať do Fondu?
-
Istota a dlhodobá stabilita
Zlato je po stáročia jedným z najspoľahlivejších prostriedkov na uchovanie hodnoty peňazí. A to aj vďaka tomu, že fyzické množstvo zlata sa príliš nemení..
-
Nezávislosť
Zlato je nezávislé od vlád, mien, ratingu a ďalších lokálnych ekonomických a politických faktorov -
Najcennejšia rezerva
Vlády a centrálne banky veria zlatu ako svojej finančnej rezerve, ktorá má slúžiť ako kotva pre prípad kríz – či už menových, ekonomických, alebo politických. Zlato im totiž poskytuje jedinečnú ochranu proti inflácii, deflácii, geopolitickým problémom či finančným krízam. A z rovnakých dôvodov je zlato vhodné i pre drobných investorov: ako tradičná a preverená poistka pre zlé časy. -
Diverzifikácia portfólia
Drahé kovy sa oproti akciám a dlhopisom správajú veľmi odlišne, čo z nich robí ideálny nástroj pre optimalizácie akéhokoľvek portfólia. Optimálna váha sa v prípade zmiešaného portfólia zloženého z akcií a dlhopisov pohybuje do 10 %. -
Vysoké náklady na ťažbu
Dôvodom rastu nákladov je postupne vyčerpanie tradičných ložísk a nízka výťažnosť nových nálezísk.
-
Nízky investičný dopyt
V súčasnosti je podiel drahých kovov v portfóliu veľkých investorov opäť minimálny. Zmena, ktorá môže byť spôsobená neistotou alebo nízkou výkonnosťou štandardných aktív, môže viesť k výraznému nárastu ceny zlata, ako sme tomu boli v minulosti už niekoľkokrát svedkami. -
Zlato nemusíte kupovať fyzickyho rizika
Investor sa tak vyhne pomerne vysokým poplatkom, ktoré sú s jeho nákupom a odpredajom spojené. Odpadá aj riziko likvidity.
-
Zabezpečenie menového rizika
Menové riziko je zabezpečované, čo prispieva k zníženiu volatility hodnoty portfólia. -
Minimálna hodnota investície: 500 CZK
Upozornenie:
Výplata peňažných prostriedkov získaných odkupom z fondov denominovaných v CZK je pre Investora vykonávaná vždy v mene EUR, a to výmenným kurzom devíza predaj UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. platným pre deň splatnosti platobného príkazu pre vyplatenie daných peňažných prostriedkov. Ak je peňažný účet Investora, na ktorý majú byť peňažné prostriedky vyplatené, vedený v mene CZK je následne vykonaná konverzia do CZK, a to výmenným kurzom banky Investora.
| Úplný názov fondu: | Fond zlatý, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
|---|---|
| Marketingové označenie fondu: | Generali Fond zlatý |
| Zameranie fondu: | fond zmiešaný, ktorý nie je európskym fondom |
| Založený: | 24.4.2006 |
| Začatia predaja: | 1.5.2006 |
| Depozitár: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankového účtu: | 1290061075/1111 (účet vedený v EUR) |
| Audítor: |
KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Druh cenného papiera: | podielový list na meno, zaknihovaný, v menovitej hodnote 1 Kč |
| SIN: | CZ0008472370 |
| Klasifikácia fondu: | Klasifikácia fondu podľa nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikovaný podľa článku 6 |
| Mena fondu: | CZK |
| Vstupný poplatok / Vstupný poplatok Investičného programu: | do 99 999 Kč - 4 % od 100 000 Kč do 499 999 Kč - 3,5 % od 500 000 Kč do 999 999 Kč - 3 % 1 000 000 Kč a viac - 2,5 % |
| Minimálna hodnota investície: |
500 CZK Uvedená odporúčaná minimálna hodnota investície pre investovanie prostredníctvom Investičného programu. Štatút môže stanoviť nižšiu hodnotu minimálne investície. |
| Výstupný poplatok: | 0 CZK |
|
Celková nákladovosť (TER): |
3,18 % |
| Z toho manažérsky poplatok*: |
3 % *Odmena za riadenie - zahŕňa v sebe aj odmenu za správu a je zahrnutá v celkovej nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnotenia: | reinvestícia 100 % |
| Scenáre výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=CZ0008472370&lang=sk&kid=yes |
Výkonnosť fondu
Predaj fondu začal dňa 1.5.2006. Podľa schváleného štatútu sa počas 3 mesiacov po začatí predaja predával za nominálnu hodnotu 1,- Kč.
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 17.04.2024
| Vlastný kapitál na podielový list | 0.7892 Kč |
|---|
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 10.64 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 18.64 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 17.91 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 8.59 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 11.75 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 7.01 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 2.28 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 54.35 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 9.07 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | 6.59 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 0.64 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2023 | 7.1 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | -3.14 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | -9.31 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 20.63 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 20.83 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -12.18 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.84 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 22.02 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | -22.55 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -12.81 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2013 | -38.79 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2012 | -3.86 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2011 | -9.77 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2010 | 27.34 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2009 | 26.22 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2008 | -23.49 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2007 | 9.28 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2006 | -2.06 % |
Graf
| Dátum platnosti kurzu | Hodnota podielového listu | Posledná zmena |
|---|
Rizikové upozornenie
Toto je propagačná správa. Hodnota investície môže v priebehu obdobia trvania investície kolísať, a ak nie je uvedené inak, návratnosť pôvodne investovanej sumy nie je zaručená. Výkonnosť v minulosti nie je zárukou výkonnosti budúcej. V niektorých prípadoch môže byť výnos pre investora zvýšený či znížený v dôsledku kolísania menových kurzov. Hodnota cenných papierov vydávaných fondom, ktorého súhrnný ukazovateľ rizika je 4 alebo vyšší, sa môže vyznačovať značnou kolísavosťou. Podrobné informácie vrátane informácií o poplatkoch a rizikách a investičnej stratégii nájdete v oznámení kľúčových informácií pre investorov v slovenskom jazyku a/alebo v štatúte/prospekte príslušného fondu v slovenskom jazyku, pri fondoch s domicilom v Írsku v anglickom jazyku. Dokumenty sú dostupné elektronicky na internetových stránkach spoločnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (ďalej len „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informácie o právach investora sú uvedené v slovenskom jazyku v dokumente Informácie o spoločnosti, ktorý je k dispozícii tu.
V listinnej podobe sú tieto dokumenty k dispozícii v sídle spoločnosti, na jej kontaktnom mieste a u zmluvných partnerov spoločnosti. V prípade fondov s domicilom v Írsku môže obhospodarovateľ rozhodnúť o zrušení opatrení prijatých s cieľom ponúkania.
Kompletné rizikové upozornenie nájdete TU.