Investičné programy
Investičné programy predstavujú relatívne jednoduchší spôsob, ako zhodnotiť peniaze bez zvláštnych nárokov na váš čas a znalosti.
Každá čiastka, investovaná formou programu, je rozdeľovaná do určitých fondov podľa presne stanoveného pomeru. Výber fondov zodpovedá charakteristike programu, bližšie údaje nájdete v ich popisoch.
Výhody investičných programov
-
jednou čiastkou viac fondov
-
finančné úspory
-
ďalšie zníženie rizika
-
široké investičné možnosti
-
stála informovanosť o vašej investícii
Konzervatívny investičný program
Je určený investorom, ktorí očakávajú väčší výnos pri vyššom riziku. Vaša investícia bude rozložená rovnomerne do fondov akciových a zmiešaných, ktoré nie sú európskymi fondmi. Odporúčame investičný horizont dlhší než 5 rokov.
Konzervatívny investičný program je pripravený pre klientov, ktorí preferujú stabilnější, i když nižší výnosy, neradi podstupujú riziko a nemajú príliš čas sledovať svoje investície.
Stupeň rizika - SRI
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Investičný program | Konzervatívny investičný program |
|---|---|
| Mena investičného programu | CZK |
| Číslo účtu pre investície | 1290061323/1111 |
| Zloženie programu | výška investície |
|---|---|
| Generali Fond konzervativní | 50% |
| Generali Fond korporátních dluhopisů | 50% |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 27.09.2023
| Vlastný kapitál na podielový list | 1.7123 Kč |
|---|
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.45 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1.73 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 3.43 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 8.56 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 5.34 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | -0.34 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | -0.11 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 4.62 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.91 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | 8.75 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 0.84 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | -4.72 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | -1.68 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 1.92 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 3.89 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 0.41 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.46 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3.85 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.21 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2013 | 2.35 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2012 | 8.58 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2011 | 0.22 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2010 | 5.3 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2009 | 21.19 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2008 | -8.32 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2007 | -0.19 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2006 | 1.79 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2005 | 2.25 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2004 | 3.12 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2003 | 1.94 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2002 | 5.83 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2001 | 91.42 % |
Vyvážený investičný program
Je určený investorom, ktorí očakávajú väčší výnos pri určitom obmedzenom riziku. Vaša investícia bude rozložená rovnomerne do fondov konzervativnych, dlhopisových aj akciových.
Stupeň rizika - SRI
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Investičný program | Vyvážený investiční program |
|---|---|
| Mena investičného programu | CZK |
| Číslo účtu pre investície | 1290061307/1111 |
| Zloženie programu | výška investície |
|---|---|
| Generali Fond konzervativní | 20% |
| Generali Fond korporátních dluhopisů | 30% |
| Generali Fond balancovaný konzervativní | 15% |
| Generali Fond globáních značek | 10% |
| Generali Fond ropy a energetiky | 5% |
| Generali Fond farmacie a biotechnologie | 5% |
| Generali Fond zlatý | 5% |
| Generali Fond nemovitostních akcií | 10% |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 27.09.2023
| Vlastný kapitál na podielový list | 1.739 Kč |
|---|
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -0.04 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1.47 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 4.39 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 13.09 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 6.5 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 7.51 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 2.44 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 10.22 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.97 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | 22.33 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 2.04 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | -7.32 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | 3.93 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 2.13 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 9.05 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -3.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 3.67 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 3.47 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 2.42 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -0.52 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2013 | 4.54 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2012 | 10.22 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2011 | -2.93 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2010 | 7.21 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2009 | 23.6 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2008 | -21.01 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2007 | -0.64 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2006 | 3.19 % |
Dynamický investičný program
Bol vytvorený pre investorov, ktorých prioritou je maximalizácia výnosu. Tomuto cieľu sa podradzuje uloženie prostriedkov na dlhší čas - odporúčame minimálny investičný horizont 5 rokov a viac, čo znižuje mieru rizika. Investícia je umiestnená predovšetkým do akciových fondov.
Stupeň rizika - SRI
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Investičný program | Dynamický investičný program |
|---|---|
| Mena investičného programu | CZK |
| Číslo účtu pre investície | 1290061294/1111 |
| Zloženie programu | výška investície |
|---|---|
| Generali Fond korporátních dluhopisů | 10% |
| Generali Fond balancovaný konzervativní | 25% |
| Generali Fond globálních značek | 15% |
| Generali Fond nových ekonomik | 5% |
| Generali Fond ropy a energetiky | 10% |
| Generali Fond farmacie a biotechnologie | 10% |
| Generali Fond zlatý | 5% |
| Generali Fond nemovitostních akcií | 20% |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 27.09.2023
| Vlastný kapitál na podielový list | 1.6986 Kč |
|---|
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -0.44 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1.39 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 5.32 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 16.67 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 7.08 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 16.23 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 5.14 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 14.51 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 2.75 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | 36.47 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 3.16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | -8.5 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | 9.14 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 1.39 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 13.7 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -6.07 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 7.09 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 4.07 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 0.78 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | 2.07 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2013 | 7.81 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2012 | 12.08 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2011 | -6.48 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2010 | 8.12 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2009 | 24.62 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2008 | -31.61 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2007 | -0.81 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2006 | 5.31 % |
Akciový investičný program
Je určený investorom, ktorí očakávajú väčší výnos pri vyššom riziku. Vaša investícia bude rozložená rovnomerne do fondov akciových a zmiešaných, ktoré nie sú európskymi fondmi. Odporúčame investičný horizont dlhší než 5 rokov.
Stupeň rizika - SRI
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Investičný program | Akciový investičný program |
|---|---|
| Mena investičného programu | CZK |
| Číslo účtu pre investície | 1290061286/1111 |
| Nové zloženie programu | výška investície |
|---|---|
| Generali Fond zlatý | 15% |
| Generali Fond živé planety | 10% |
| Generali Fond globálních značek | 25% |
| Generali Fond farmacie a biotechnologie | 15% |
| Generali Fond nových ekonomik | 10% |
| Generali Fond nemovitostních akcií | 15% |
| Generali Fond ropy a energetiky | 10% |
| Povodné zloženie programu | výška investície |
|---|---|
| Generali Fond nemovitostních akcií | 20% |
|
Generali Fond zlatý |
15% |
| Generali Fond globálních značek | 25% |
| Generali Fond farmacie a biotechnologie | 15% |
| Generali Fond nových ekonomik | 10% |
| Generali Fond ropy a energetiky | 15% |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 27.09.2023
| Vlastný kapitál na podielový list | 1.545 Kč |
|---|
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -1.51 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | -0.42 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 4.04 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 18.21 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 6.06 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 24.04 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 7.44 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 24.79 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 4.53 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | 55.47 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 4.51 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | -7.45 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | 12.36 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 5.5 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 19.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -8.83 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 11.06 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 4.01 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | -2.8 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | 5.43 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2013 | 9.21 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2012 | 8.86 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2011 | -9.82 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2010 | 10.67 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2009 | 21.74 % |
Individuálny investičný program
Zostavte si investičný program podľa svojej vlastnej predstavy. Určite si sami, koľkými percentami v ňom majú byť zastúpené jednotlivé fondy a spočítajte si vstupný poplatok.
Stupeň rizika - SRI
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Investičný program | Individuálny investičný program |
|---|---|
| Mena investičného programu | CZK |
| Číslo účtu pre investície | 1290061315/1111 |