Výhody
-
Jednoduchá voľba doby trvania
-
Daňovo efektívny prestup medzi fázami produktov
-
Vďaka diverzifikovaným balancovaným fondom je vyvážený pomer možného rizika a potenciálneho výnosu
-
Investičná brzda
Nový produkt životného cyklu si poradí s akoukoľvek jednorazovou investíciou!
Máte k dispozícii voľné finančné prostriedky? Trend 3 sa vám o ne postará. Ide o produkt životného cyklu zložený z 3 na seba nadväzujúcich fáz. Počas nasledujúcich 3 rokov bude vaša investícia umiestená až v troch fondoch Generali Investments CEE. Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií.
Nevyhovuje vám 3-ročný investičný horizont? Vyskúšajte naše ďalšie produkty Trend 5, Trend 8.
Zloženie portfólia
| Počet rokov do konca produktu | Generali Dynamic Balanced Fund | Generali Premium Balanced Fund | Generali Corporate Bonds Fund (50%) a Generali Premium Conservative Fund (50%) |
|---|---|---|---|
| 3 roky | 0 % | 10 % | 90 % |
| 2 roky | 0 % | 5 % | 95 % |
| 1 rok | 0 % | 0 % | 100 % |
Stupeň rizika
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Názov produktu: | Trend 3 |
|---|---|
| Mena produktu: | EUR |
| Doba trvania produktu: | 3 roky |
| Číslo bankového účtu pre investície: | 1290061438/1111 |
| Variabilný symbol platby: | číslo Zmluvy |
| Minimálna hodnota investície: | 500 EUR |
| Vstupný poplatok: | 0 % |
| Výstupný poplatok: | 0-1 % |
Na akých princípoch Trend 3 pracuje?
Pozostáva z troch na seba nadväzujúcich modelových portfólií (fáz), s vopred stanoveným zložením. Každá fáza trvá jeden rok a je v nej zastúpený iný podiel zo štyroch Generali Investments CEE fondov:
- Generali Balanced Dynamic Fund
- Generali Premium Balanced Fund
- Generali Corporate Bonds Fund
- Generali Premium Conservative Fund
Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií. Po skončení aktuálnej fázy sa automaticky presúva do nasledujúcej fázy.
Pri prechode medzi jednotlivými fázami dochádza k úprave zloženia konzervatívnych a dynamických fondov s tým, že ku koncu doby trvania celého produktu sa podiel konzervatívnych fondov zvyšuje až na 100 %. Tento princíp nazývaný "investičná brzda" smeruje k tomu, aby ku koncu doby trvania produktu už hodnota majetku nepodliehala vysokej volatilite, ktorá je typická pre dynamické fondy.
Výkonnost produktu
Stav ku dňu 27.11.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.26 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 0.57 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.25 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 2.82 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.77 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 2.43 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.8 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 6.28 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.23 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.88 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.35 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.34 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.21 % |
Stav ku dňu 27.11.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.23 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 0.47 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.13 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 2.68 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.57 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 2.17 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.72 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 6.15 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.2 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.76 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.2 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.25 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3.86 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.31 % |
Stav ku dňu 27.11.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.2 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 0.36 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.01 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 2.54 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.37 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 1.91 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.63 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 6.01 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.17 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.65 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.06 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 4.06 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.4 % |
Rizikové upozornenie S investíciou do investičných nástrojov je vždy spojené riziko kolísania jej hodnoty, návratnosť investovaných prostriedkov preto nie je v žiadnom prípade zaručená. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov. Pre úplnu informáciu prosím pred investíciou vždy prepočítajte štatút príslušného fondu, kde nájdete výpočet rizík spojených s investiciou. Štatúty fondov, prospekt fondov a predaj kľúčových informácií sú dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.sk, a to v českom jazyku, u zahraničných fondov môže byť prospekt v anglickom jazyku, a v listinnej podobe v sídle a na kontaktnom mieste spoločnosti a ďalej tiež u zmluvných partnerov, kde vám taktiež ochotne poskytnú všetky ďalšie informácie.
Kompletné rizikové upozornenie nájdete TU.