Výhody
-
Jednoduchá voľba doby trvania
-
Daňovo efektívny prestup medzi fázami produktov
-
Vďaka diverzifikovaným balancovaným fondom je vyvážený pomer možného rizika a potenciálneho výnosu
-
Investičná brzda
Nový produkt životného cyklu si poradí s akoukoľvek jednorazovou investíciou!
Máte k dispozícii voľné finančné prostriedky? Trend 3 sa vám o ne postará. Ide o produkt životného cyklu zložený z 3 na seba nadväzujúcich fáz. Počas nasledujúcich 3 rokov bude vaša investícia umiestená až v troch fondoch Generali Investments CEE. Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií.
Nevyhovuje vám 3-ročný investičný horizont? Vyskúšajte naše ďalšie produkty Trend 5, Trend 8.
Zloženie portfólia
| Počet rokov do konca produktu | Generali Dynamic Balanced Fund | Generali Premium Balanced Fund | Generali Corporate Bonds Fund (50%) a Generali Premium Conservative Fund (50%) |
|---|---|---|---|
| 3 roky | 0 % | 10 % | 90 % |
| 2 roky | 0 % | 5 % | 95 % |
| 1 rok | 0 % | 0 % | 100 % |
Stupeň rizika - SRI
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Názov produktu: | Trend 3 |
|---|---|
| Mena produktu: | EUR |
| Doba trvania produktu: | 3 roky |
| Číslo bankového účtu pre investície: | 1290061438/1111 |
| Variabilný symbol platby: | číslo Zmluvy |
| Minimálna hodnota investície: | 500 EUR |
| Vstupný poplatok: | 0 % |
| Výstupný poplatok: | 0-1 % |
Na akých princípoch Trend 3 pracuje?
Pozostáva z troch na seba nadväzujúcich modelových portfólií (fáz), s vopred stanoveným zložením. Každá fáza trvá jeden rok a je v nej zastúpený iný podiel zo štyroch Generali Investments CEE fondov:
- Generali Balanced Dynamic Fund
- Generali Premium Balanced Fund
- Generali Corporate Bonds Fund
- Generali Premium Conservative Fund
Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií. Po skončení aktuálnej fázy sa automaticky presúva do nasledujúcej fázy.
Pri prechode medzi jednotlivými fázami dochádza k úprave zloženia konzervatívnych a dynamických fondov s tým, že ku koncu doby trvania celého produktu sa podiel konzervatívnych fondov zvyšuje až na 100 %. Tento princíp nazývaný "investičná brzda" smeruje k tomu, aby ku koncu doby trvania produktu už hodnota majetku nepodliehala vysokej volatilite, ktorá je typická pre dynamické fondy.
Výkonnost produktu
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 27.09.2023
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.16 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.88 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 4.59 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.84 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | -6.29 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | -2.14 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | -4.13 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | -0.84 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | 0 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -0.02 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 27.09.2023
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.16 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.81 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 4.34 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.71 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | -6.43 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | -2.19 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | -4.31 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | -0.88 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | 0 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -0.01 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 27.09.2023
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.17 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 0.99 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.74 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 4.09 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.58 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | -6.58 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | -2.24 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | -4.48 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | -0.91 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2022 | 0 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2021 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 0 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | 0 % |
Rizikové upozornenie
Toto je propagačná správa. Hodnota investície môže v priebehu obdobia trvania investície kolísať, a ak nie je uvedené inak, návratnosť pôvodne investovanej sumy nie je zaručená. Výkonnosť v minulosti nie je zárukou výkonnosti budúcej. V niektorých prípadoch môže byť výnos pre investora zvýšený či znížený v dôsledku kolísania menových kurzov. Hodnota cenných papierov vydávaných fondom, ktorého súhrnný ukazovateľ rizika je 4 alebo vyšší, sa môže vyznačovať značnou kolísavosťou. Podrobné informácie vrátane informácií o poplatkoch a rizikách a investičnej stratégii nájdete v oznámení kľúčových informácií pre investorov v slovenskom jazyku a/alebo v štatúte/prospekte príslušného fondu v slovenskom jazyku, pri fondoch s domicilom v Írsku v anglickom jazyku. Dokumenty sú dostupné elektronicky na internetových stránkach spoločnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (ďalej len „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informácie o právach investora sú uvedené v slovenskom jazyku v dokumente Informácie o spoločnosti, ktorý je k dispozícii tu.
V listinnej podobe sú tieto dokumenty k dispozícii v sídle spoločnosti, na jej kontaktnom mieste a u zmluvných partnerov spoločnosti. V prípade fondov s domicilom v Írsku môže obhospodarovateľ rozhodnúť o zrušení opatrení prijatých s cieľom ponúkania.
Kompletné rizikové upozornenie nájdete TU.