Výhody
-
Jednoduchá voľba doby trvania
-
Daňovo efektívny prestup medzi fázami produktov
-
Vďaka diverzifikovaným balancovaným fondom je vyvážený pomer možného rizika a potenciálneho výnosu
-
Investičná brzda
Nový produkt životného cyklu si poradí s akoukoľvek jednorazovou investíciou!
Máte k dispozícii voľné finančné prostriedky? Trend 8 sa vám o ne postará. Ide o produkt životného cyklu zložený z 8 na seba nadväzujúcich fáz. Počas nasledujúcich 8 rokov bude vaša investícia umiestená až v štyroch fondoch. Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií.
Nevyhovuje vám 8-ročný investičný horizont? Vyskúšajte naše ďalšie produkty Trend 3, Trend 5.
Zloženie portfólia
| Počet rokov do konca produktu | Generali Dynamic Balanced Fund | Generali Premium Balanced Fund | Generali Corporate Bonds Fund (50%) a Generali Premium Conservative (50%) |
|---|---|---|---|
| 8 rokov | 30 % | 40 % | 30 % |
| 7 rokov | 20 % | 40 % | 40 % |
| 6 rokov | 10 % | 40 % | 50 % |
| 5 rokov | 10 % | 30 % | 60 % |
| 4 roky | 10 % | 20 % | 70 % |
| 3 roky | 0 % | 10 % | 90 % |
| 2 roky | 0 % | 5 % | 95 % |
| 1 rok | 0 % | 0 % | 100 % |
Stupeň rizika
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Názov produktu: | Trend 8 |
|---|---|
| Mena produktu: | EUR |
| Doba trvania produktu: | 8 rokov |
| Číslo bankového účtu pre investície: | 1290061454/1111 |
| Variabilný symbol platby: | číslo Zmluvy |
| Minimálna hodnota investície: | 500 EUR |
| Vstupný poplatok: | 0 % |
| Výstupný poplatok: | 0-3 % |
Na akých princípoch Trend 8 pracuje?
Pozostáva z ôsmych na seba nadväzujúcich modelových portfólií (fáz), s vopred stanoveným zložením. Každá fáza trvá jeden rok a je v nej zastúpený iný podiel zo štyroch fondov:
- Generali Balanced Dynamic Fund
- Generali Premium Balanced Fund
- Generali Corporate Bonds Fund
- Generali Premium Conservative Fund
Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií. Po skončení aktuálnej fázy sa automaticky presúva do nasledujúcej fázy.
Pri prechode medzi jednotlivými fázami dochádza k úprave zloženia konzervatívnych a dynamických fondov s tým, že ku koncu doby trvania celého produktu sa podiel konzervatívnych fondov zvyšuje až na 100 %. Tento princíp nazývaný "investičná brzda" smeruje k tomu, aby ku koncu doby trvania produktu už hodnota majetku nepodliehala vysokej volatilite, ktorá je typická pre dynamické fondy.
Výkonnost produktu
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 1.35 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 8.44 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -3.22 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.84 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -2.88 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 1.97 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.65 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 6.11 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.19 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 7.01 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -4.18 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 4.32 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 4.07 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 0.34 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -0.32 % |
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 1.28 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 7.65 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -2.78 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.72 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -2.5 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 1.67 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.55 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 5.68 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.11 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 6.15 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -3.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 3.62 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 3.68 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 1.03 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -0.76 % |
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 1.21 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 6.88 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -2.34 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.61 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -2.12 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 1.39 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.46 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 5.25 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.03 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 5.32 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -3.12 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 2.93 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 3.3 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 1.7 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -1.19 % |
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 1.15 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 6.27 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -2.11 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.61 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -1.93 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 1.12 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.37 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 4.94 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.97 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 4.78 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -2.86 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 2.6 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 3.08 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 2.16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -1.41 % |
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 1.08 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 5.69 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.88 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.62 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -1.75 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 0.86 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.29 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 4.63 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.91 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 4.26 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -2.61 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 2.27 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.87 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 2.61 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -1.62 % |
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.96 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 4.46 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.25 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.52 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -1.21 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 0.36 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.12 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 3.95 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.78 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 3.01 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.88 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.35 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.34 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.21 % |
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.92 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 4.19 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.14 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.52 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -1.12 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 0.24 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.08 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 3.81 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.75 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 2.77 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.76 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.2 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.25 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3.86 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.31 % |
Stav ku dňu 02.07.2020
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.89 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 3.93 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.04 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.52 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -1.04 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 0.12 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.04 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 3.67 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.72 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 2.53 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.06 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 4.06 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.4 % |
Rizikové upozornenie S investíciou do investičných nástrojov je vždy spojené riziko kolísania jej hodnoty, návratnosť investovaných prostriedkov preto nie je v žiadnom prípade zaručená. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov. Pre úplnu informáciu prosím pred investíciou vždy prepočítajte štatút príslušného fondu, kde nájdete výpočet rizík spojených s investiciou. Štatúty fondov, prospekt fondov a predaj kľúčových informácií sú dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.sk, a to v českom jazyku, u zahraničných fondov môže byť prospekt v anglickom jazyku, a v listinnej podobe v sídle a na kontaktnom mieste spoločnosti a ďalej tiež u zmluvných partnerov, kde vám taktiež ochotne poskytnú všetky ďalšie informácie.
Kompletné rizikové upozornenie nájdete TU.