Výhody
-
Jednoduchá voľba doby trvania
-
Daňovo efektívny prestup medzi fázami produktov
-
Vďaka diverzifikovaným balancovaným fondom je vyvážený pomer možného rizika a potenciálneho výnosu
-
Investičná brzda
Nový produkt životného cyklu si poradí s akoukoľvek jednorazovou investíciou!
Máte k dispozícii voľné finančné prostriedky? Trend 5 sa vám o ne postará. Ide o produkt životného cyklu zložený z 5 na seba nadväzujúcich fáz. Počas nasledujúcich 5 rokov bude vaša investícia umiestená až v štyroch fondoch Generali Investments CEE. Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií.
Nevyhovuje vám 5-ročný investičný horizont? Vyskúšajte naše ďalšie produkty Trend 3, Trend 8.
Zloženie portfólia
| Počet rokov do konca produktu | Generali Dynamic Balanced Fund | Generali Premium Balanced Fund | Generali Premium Conservative Fund (50%) a Generali Corporate Bonds Fund (50%) |
|---|---|---|---|
| 5 rokov | 10 % | 30 % | 60 % |
| 4 roky | 10 % | 20 % | 70 % |
| 3 roky | 0 % | 10 % | 90 % |
| 2 roky | 0 % | 5 % | 95 % |
| 1 rok | 0 % | 0 % | 100 % |
Stupeň rizika
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Názov produktu: | Trend 5 |
|---|---|
| Mena produktu: | EUR |
| Doba trvania produktu: | 5 rokov |
| Číslo bankového účtu pre investície: | 1290061446/1111 |
| Variabilný symbol platby: | číslo Zmluvy |
| Minimálna hodnota investície: | 500 EUR |
| Vstupný poplatok: | 0 % |
| Výstupný poplatok: | 0-2 % |
Na akých princípoch Trend 5 pracuje?
Pozostáva z piatich na seba nadväzujúcich modelových portfólií (fáz), s vopred stanoveným zložením. Každá fáza trvá jeden rok a je v nej zastúpený iný podiel zo štyroch fondov:
- Generali Balanced Dynamic Fund
- Generali Premium Balanced Fund
- Generali Corporate Bonds Fund
- Generali Premium Conservative Fund
Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií. Po skončení aktuálnej fázy sa automaticky presúva do nasledujúcej fázy.
Pri prechode medzi jednotlivými fázami dochádza k úprave zloženia konzervatívnych a dynamických fondov s tým, že ku koncu doby trvania celého produktu sa podiel konzervatívnych fondov zvyšuje až na 100 %. Tento princíp nazývaný "investičná brzda" smeruje k tomu, aby ku koncu doby trvania produktu už hodnota majetku nepodliehala vysokej volatilite, ktorá je typická pre dynamické fondy.
Výkonnost produktu
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 20.03.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.49 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 2.45 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 0.84 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.36 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 4.76 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 1.56 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 7.38 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.43 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 2,60 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 3,08 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 2,16 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 20.03.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.46 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 2.18 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 0.85 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.05 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 2.1 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 4.18 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 1.38 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 6.98 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.36 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 2,27 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2,87 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 2,61 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 20.03.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.43 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1.52 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.01 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.03 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 1.46 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 2.69 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.89 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 5.85 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.14 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1,35 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2,34 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3,65 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 20.03.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.42 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1.39 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.02 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.06 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 1.34 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 2.44 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.81 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 5.67 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.11 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1,20 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2,25 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3,86 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 20.03.2019
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | 0.41 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | 1.27 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | 1.02 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.08 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 1.23 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 2.19 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 0.72 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 5.49 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.08 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1,06 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2,16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 4,06 % |
Rizikové upozornenie S investíciou do investičných nástrojov je vždy spojené riziko kolísania jej hodnoty, návratnosť investovaných prostriedkov preto nie je v žiadnom prípade zaručená. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov. Pre úplnu informáciu prosím pred investíciou vždy prepočítajte štatút príslušného fondu, kde nájdete výpočet rizík spojených s investiciou. Štatúty fondov, prospekt fondov a predaj kľúčových informácií sú dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.sk, a to v českom jazyku, u zahraničných fondov môže byť prospekt v anglickom jazyku, a v listinnej podobe v sídle a na kontaktnom mieste spoločnosti a ďalej tiež u zmluvných partnerov, kde vám taktiež ochotne poskytnú všetky ďalšie informácie.
Kompletné rizikové upozornenie nájdete TU.