Výhody
-
Jednoduchá voľba doby trvania
-
Daňovo efektívny prestup medzi fázami produktov
-
Vďaka diverzifikovaným balancovaným fondom je vyvážený pomer možného rizika a potenciálneho výnosu
-
Investičná brzda
Nový produkt životného cyklu si poradí s akoukoľvek jednorazovou investíciou!
Máte k dispozícii voľné finančné prostriedky? Trend 5 sa vám o ne postará. Ide o produkt životného cyklu zložený z 5 na seba nadväzujúcich fáz. Počas nasledujúcich 5 rokov bude vaša investícia umiestená až v štyroch fondoch Generali Investments CEE. Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií.
Nevyhovuje vám 5-ročný investičný horizont? Vyskúšajte naše ďalšie produkty Trend 3, Trend 8.
Zloženie portfólia
| Počet rokov do konca produktu | Generali Dynamic Balanced Fund | Generali Premium Balanced Fund | Generali Premium Conservative Fund (50%) a Generali Corporate Bonds Fund (50%) |
|---|---|---|---|
| 5 rokov | 10 % | 30 % | 60 % |
| 4 roky | 10 % | 20 % | 70 % |
| 3 roky | 0 % | 10 % | 90 % |
| 2 roky | 0 % | 5 % | 95 % |
| 1 rok | 0 % | 0 % | 100 % |
Stupeň rizika
Investičný horizont
Zhodnotenie
| Názov produktu: | Trend 5 |
|---|---|
| Mena produktu: | EUR |
| Doba trvania produktu: | 5 rokov |
| Číslo bankového účtu pre investície: | 1290061446/1111 |
| Variabilný symbol platby: | číslo Zmluvy |
| Minimálna hodnota investície: | 500 EUR |
| Vstupný poplatok: | 0 % |
| Výstupný poplatok: | 0-2 % |
Na akých princípoch Trend 5 pracuje?
Pozostáva z piatich na seba nadväzujúcich modelových portfólií (fáz), s vopred stanoveným zložením. Každá fáza trvá jeden rok a je v nej zastúpený iný podiel zo štyroch fondov:
- Generali Balanced Dynamic Fund
- Generali Premium Balanced Fund
- Generali Corporate Bonds Fund
- Generali Premium Conservative Fund
Vaše investície sú postupne automaticky presúvané do konzervatívnejších investičných stratégií. Po skončení aktuálnej fázy sa automaticky presúva do nasledujúcej fázy.
Pri prechode medzi jednotlivými fázami dochádza k úprave zloženia konzervatívnych a dynamických fondov s tým, že ku koncu doby trvania celého produktu sa podiel konzervatívnych fondov zvyšuje až na 100 %. Tento princíp nazývaný "investičná brzda" smeruje k tomu, aby ku koncu doby trvania produktu už hodnota majetku nepodliehala vysokej volatilite, ktorá je typická pre dynamické fondy.
Výkonnost produktu
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 25.11.2021
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -1.34 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | -1.85 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.11 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 1.78 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 0.7 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 7.85 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 2.55 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 8.45 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.64 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 2.64 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 4.78 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -2.86 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 2.6 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 3.08 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 2.16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -1.41 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 25.11.2021
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -1.22 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | -1.77 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.1 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 1.31 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | 0.38 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 6.72 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 2.19 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 7.06 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 1.37 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 2.28 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 4.26 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -2.61 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 2.27 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.87 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 2.61 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -1.62 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 25.11.2021
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -1.02 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | -1.72 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.3 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | 0.01 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -0.64 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 4.1 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 1.35 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 3.73 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.73 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 1.69 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 3.01 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.88 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.35 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.34 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.21 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 25.11.2021
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -0.96 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | -1.68 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.3 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.21 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -0.79 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 3.58 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 1.18 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 3.1 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.61 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 1.52 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 2.77 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.76 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.2 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.25 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 3.86 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.31 % |
Aktuálne hodnoty majetku ku dňu 25.11.2021
| Výkonnosť fondu za 1 mesiac | -0.9 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za 3 mesiace | -1.64 % |
| Výkonnosť fondu za 6 mesiacov | -1.29 % |
| Výkonnosť fondu za 12 mesiacov | -0.43 % |
| Výkonnosť fondu od začiatku roku | -0.94 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky | 3.07 % |
| Výkonnosť fondu za 3 roky p.a. | 1.01 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov | 2.48 % |
| Výkonnosť fondu za 5 rokov p.a. | 0.49 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2020 | 1.36 % |
|---|---|
| Výkonnosť fondu za rok 2019 | 2.53 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2018 | -1.65 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2017 | 1.06 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2016 | 2.16 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2015 | 4.06 % |
| Výkonnosť fondu za rok 2014 | -2.4 % |
Rizikové upozornenie
Toto je propagačná správa. Hodnota investície môže v priebehu obdobia trvania investície kolísať, a ak nie je uvedené inak, návratnosť pôvodne investovanej sumy nie je zaručená. Výkonnosť v minulosti nie je zárukou výkonnosti budúcej. V niektorých prípadoch môže byť výnos pre investora zvýšený či znížený v dôsledku kolísania menových kurzov. Hodnota cenných papierov vydávaných fondom, ktorého syntetický ukazovateľ rizika je 5 alebo vyšší, sa môže vyznačovať značnou kolísavosťou. Podrobné informácie vrátane informácií o poplatkoch a rizikách a investičnej stratégii nájdete v oznámení kľúčových informácií pre investorov v slovenskom jazyku a/alebo v štatúte/prospekte príslušného fondu v slovenskom jazyku, pri fondoch s domicilom v Írsku v anglickom jazyku. Dokumenty sú dostupné elektronicky na internetových stránkach spoločnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (ďalej len „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informácie o právach investora sú uvedené v slovenskom jazyku v dokumente Informácie o spoločnosti, ktorý je k dispozícii tu.
V listinnej podobe sú tieto dokumenty k dispozícii v sídle spoločnosti, na jej kontaktnom mieste a u zmluvných partnerov spoločnosti. V prípade fondov s domicilom v Írsku môže obhospodarovateľ rozhodnúť o zrušení opatrení prijatých s cieľom ponúkania.
Kompletné rizikové upozornenie nájdete TU.